Binance-verotus: näin ilmoitat kryptovaluuttasi verotukseen
Binance ei pidätä veroja tai toimita raportteja puolestasi. Jokainen kauppa, palkkion saaminen ja hävittäminen ovat sinun vastuullasi. CoinTracking tuo Binance-historiasi kokonaisuudessaan, laskee voitot ja tappiot ja tuottaa verotiedot valmiiksi maan veroviranomaiselle tai kirjanpitäjälle.
Katso vaiheittaiset ohjeet Binance-tilisi tietojen tuontiin
Katso, kuinka luodaan vain luku -muotoinen Binance API -avain, liitetään se CoinTrackingiin ja saat veroraportin valmiiksi muutamassa minuutissa.
Aloita maksuton tuonti Binance-palvelusta- Jokainen Binancen kryptokauppa on veronalaista myyntiä useimmissa EU-maissa. Pääomavoittoveroa sovelletaan, kun myyt, vaihdat tai käytät kryptoa.
- Panos- ja lainauspalkkiot ovat veronalaisia tuloina useimmilla EU:n lainkäyttöalueilla silloin, kun saat ne, ei silloin, kun myyt.
- Oman lompakon väliset siirrot eivät ole verollisia tapahtumia. Krypton ostaminen fiatilla ei ole verollinen tapahtuma.
- Under DAC8, EU:n kryptopörssien, mukaan lukien Binancen, on raportoitava käyttäjien tapahtumatiedot kansallisille veroviranomaisille alkaen 2026. Kaupankäyntihistoriasi näkyy yhä enemmän veroviranomaisille.
Binance ja verovelvollisuutesi EU:ssa
Binance on yksi maailman suurimmista kryptovaluuttakauppoista, joka tarjoaa spot-kauppaa, panostusta, lainaa ja futuureja. EU:n sijoittajien kannalta tämä tarkoittaa laajaa valikoimaa mahdollisesti verotettavia tapahtumia yhdellä alustoilla.
Binance ei pidätä veroja tai toimita raportteja puolestasi. Olet vastuussa jokaisen liiketoimen seurantaa, voittojen ja tappioiden laskentaa ja ilmoittamisesta kansalliselle veroviranomaiselle.
CoinTracking tukee täyttä Binance-tuontia neljällä tavalla:
- Binance (Spot, Earn, Staking): automaattinen synkronointi API:n kautta tai manuaalinen CSV-lataus
- Binance-ketju (BNB): ketjun lohkoketjun synkronointi lompakkoosoitteesi kautta
- Binance Smart Chain (BSC): ketjun lohkoketjun synkronointi lompakkoosoitteesi kautta
- Binance US: API-yhteys tai CSV-lataus
Kryptovaluuttojen verotuksen perusteet: mitä EU:n sijoittajien on tiedettävä
Krypton verosäännöt vaihtelevat EU:n jäsenvaltioissa. Nämä kolme periaatetta pätevät laajasti, mutta tarkista yksityiskohdat aina paikalliselta veroviranomaiselta tai pätevältä neuvojalta.
Kryptokaupankäynti on verollista luovutusta
Useimmissa EU-maissa jokainen krypton myynti, vaihto tai käyttö on verollinen tapahtuma. Myyntivoittoveroa sovelletaan eroon, jonka olet maksanut (kustannusperusteisesti) ja mitä sait. Oman lompakon väliset siirrot eivät aiheuta veroa.
Panostus- ja lainauspalkkiot ovat veronalaista tuloa
Kun saat palkkiot, jotka on panostettu tai lainaattu, tulot ovat yleensä verotettavissa vastaanottokentällä sen markkinoiden arvon perusteella. Näiden palkkion myyntiä käsitellään erillisenä pääomanvoittona.
Tietueet ovat sinun vastuullasi
EU:n kryptovaihtoja vaaditaan DAC8 ilmoittaa tapahtumatiedot kansallisille veroviranomaisille alkaen 2026. Tarkat tiedot ovat sinun vastuullasi. CoinTracking ylläpitää täydellistä, päivättyä kirjausketjua jokaisesta Binance-tapahtumasta.
Binance-verotus maittain
Kryptoverovelvolliset säännöt vaihtelevat markkinoiden mukaan. Alla on kuvattu keskeiset korot, määräajat ja hakemuslomakkeet seitsemän maasta, joissa CoinTracking -käyttäjät kauppaavat aktiivisesti Binanceillä.
Saksa
- Hävitysvero: Henkilön tuloverokanta (jopa 45 %); voitot ovat verovapaita, jos niitä säilytetään yli vuoden (Haltefrist)
- Vuosittainen vapautus: Voitot 600 €/vuosi asti ovat verovapaita
- Panostulot: Verotetaan muina tuloina (Sonstige Einkünfte)
- Kustannusperuste: FIFO
- Valtuutettu: Finanzamt
- Lomakkeet: Anlage SO, Anlage KAP
Yhdistynyt kuningaskunta
- Pääomavoittovero: 18 % (peruskorko) tai 24 % (korkeampi) lokakuusta 2024 alkaen
- Vuotuinen vapautettu määrä: 3 000 £ (2024/25 eteenpäin)
- Panostulot: Tulovero marginaaliverolla
- Kustannusperuste: Section 104 pool (HMRC-säännöt)
- Valtuutettu: HMRC
- Lomakkeet: Itsearviointi SA100, SA108
Espanja
- Säästötulot (IRPF): 19 % 6 000 euroon asti; 21 % 50 000 euroon asti; 23 % 200 000 euroon asti; 27 % 300 000 euroon asti; 28% yli
- Ulkomaiset kryptotiedot: Modelo 721 vaaditaan, jos portfolio ylittää 50 000 euroa ulkomailla
- Panostulot: Verotetaan säästötulona (rendimientos del capital)
- Valtuutettu: Agencia Tributaria (AEAT)
- Lomakkeet: Modelo 100 (IRPF), Modelo 721
Puola
- Kiinteä hinta: 19 % kaikista kryptotuloista (ei pitoajan vapautusta)
- Tappion siirtäminen: Jopa 5 vuotta
- Panostulot: Pääomatulona verotettu 19 %
- Kustannusperuste: FIFO
- Valtuutettu: Urząd Skarbowy
- Lomake: PIT-38
Italia
- Kiinteä hinta: 26 % voitoista, jotka ylittävät 2 000 €/vuosi (vuodesta 2023)
- Ulkomaisten omistusten tiedot: Quadro RW vaaditaan, jos portfolio ylittää 15 000 €
- Panostulot: Pääomatulona verotettu 26 %
- Valtuutettu: Agenzia delle Entrate
- Lomakkeet: Quadro RT (voitot), Quadro RW (ulkomaiset omistukset)
Portugali
- Hävitysvero: 28 % alle vuoden pidetyn krypton tuotosta (vuodesta 2023)
- Pitkäaikainen omistus: Verovapaa luovutus, jos sitä pidetään 1 vuoden tai pidempään
- Panostulot: Verotetaan 35 %:n kiinteällä verokannalla tai progressiivisella tuloverokannalla
- Valtuutettu: Autoridade Tributária (AT)
- Lomakkeet: Modelo 3, Anexo G tai Anexo J
Yhdysvallat
- Lyhyen aikavälin tuotot (alle 1 vuosi): Tavallinen tulovero (10-37%)
- Pitkäaikaiset voitot (pidetty 1 vuoden tai pidempään): 0%, 15% tai 20% tuloista riippuen
- Palkintojen panos: Verotettava tavallisena tulona saatuaan
- Kustannusperuste: FIFO (oletus); erityinen tunniste sallittu
- Valtuutettu: IRS
- Lomakkeet: Lomake 8949, luettelo D
Ranska
- Kiinteä 30 % vero (PFU): Kryptomyynnistä saatuihin voittoihin sovelletaan prelevement forfaitaire unique (PFU) – 12,8 % tulovero + 17,2 % sosiaalimaksut.
- Ei vapautusta pitoajan suhteen: Toisin kuin Saksassa, verovapaata kynnystä ei ole yhden vuoden jälkeen.
- Panostulot: Verotetaan BNC:nä (ei-kaupallinen tulo), jos se saadaan säännöllisesti; muuten pääomatuloina.
- Valtuutettu: Direction Generale des Finances Publiques (DGFiP). Ilmoita Formulaire 2086:n kautta.
Itävalta
- 27,5 %:n myyntivoittovero: Maaliskuusta 2022 lähtien kryptoa verotetaan kuten osakkeita – voittoihin sovelletaan tasaista 27,5 % KESt (Kapitalertragsteuer).
- Vanhoja kolikoita: Ennen 28.2.2021 hankittu krypto luovutetaan verovapaasti (ei KESt:tä).
- Panostaminen ja lainaus: Käsitelty pääomatulona, myös verotettu 27,5 %:lla.
- Valtuutettu: Finanzamt Itävalta. Raportoi Einkommensteuererklarungin kautta (E1 / E1kv).
Verosäännöt muuttuvat usein. Tämä katsaus on tarkoitettu vain yleiseksi tiedoksi eikä ole veroneuvontaa. Kysy pätevältä neuvojalta omaa tilannettasi koskevaa apua.
Ovatko Binance-tapahtumat veronalaisia?
Useimmissa EU-maissa kryptovaluutta pidetään omaisuutena: sen luovuttaminen voi aiheuttaa pääomankorvauksen verotusta ja sen ansaitseminen voiton. Käytä tätä lähtökohtana. Tarkat säännöt vaihtelevat maista.
Verolliset tapahtumat
- Salauksen myynti fiatille (EUR, GBP jne.)
- Krypton vaihtaminen kryptoon
- Panostus- ja lainauspalkkiot vastaanotettu
- Airdrops saatu vastineeksi toimesta
- NFT käy kauppaa Binance NFT:llä
- Salauksen käyttäminen tavaroiden tai palveluiden maksamiseen
Ei veronalaista
- krypton ostaminen ja säilyttäminen
- Siirrä krypto omien lompakkojesi välillä
- Fiatin tallettaminen Binancelle
- Krypton vastaanottaminen henkilökohtaisena lahjana
Verokohtelu vaihtelee maittain. CoinTracking soveltaa valitsemasi lainkäyttöalueen sääntöjä automaattisesti.
Näin lasket Binance-tapahtumiesi verot
Kryptoverojen manuaalinen laskeminen on virhealtista, varsinkin kun kyseessä ovat spot-kaupat, panostukset ja siirrot useiden vuosien ajalta.
Ydinlaskenta on suoraviivainen: ota mitä sait (tulot), vähennä maksamasi summa (kustannusperuste, laskettu FIFO), ja tuloksena on verotettava voittosi tai tappiosi. Panoksen osalta veronalainen tulo on vastaanottohetken markkina-arvo.
CoinTracking automatisoi tämän koko Binance-historiasi ajan, mukaan lukien etutapahtumat kuten BNB:n maksuja alennukset, pölymuutokset ja monivuotiset siirrot. ja tuottaa kirjanpitäjän tai paikallisen veroviranomaisen hyväksymän raportin.
Näin tuot Binance-tapahtumat CoinTrackingiin
Kolme vaihetta yhdistääksesi Binance-tilisi ja synkronoidaksesi kaikki tapahtumat automaattisesti.
- 1
Kirjaudu CoinTrackingiin ja avaa tuonti
Kun olet kirjautunut sisään, napsauta Tuo-kuvaketta vasemmassa navigointipalkissa. Täällä yhdistät kaikki vaihtopisteesi, lompakkosi ja lohkoketjusi.
- 2
Etsi Binance ja valitse tilisi tyyppi
Kirjoita hakukenttään "Binance". CoinTracking näyttää kaikki käytettävissä olevat vaihtoehdot: Binance (Spot), Binance Chain (BNB), Binance Smart Chain ja Binance US.
- 3
Anna API-avaimesi ja aloita yhteys
Valitse "Sähdy automaattisesti", kirjoita Binance-API-avain ja API-salaisuus, ja napsauta sitten "Sähdi & tuo". CoinTracking synkronoi kaikki tapahtumat automaattisesti lukemalla vain varat ovat aina turvassa.
"CoinTracking pystyy käsittelemään lähes kaikkia sitä vastaan tehtäviä monimutkaisia liiketoimia. Automaatio on todellinen pelastaja. Kaikista tarkasteltavamme verotukea koskevista työkaluista CoinTracking on yksityiskohtaisinta ja tarkkailee tarkkuutta enemmän kuin kilpailijat".
Näin luot Binance-veroraporttisi
CoinTrackingin avulla
Kolme askelta uudesta tilistä veroilmoitukseen, jonka kirjanpitäjä hyväksyy.
Yhdistä Binance API:n kautta
Sisäänlätä CoinTracking, mene Importeihin → Uuteen Importaatioon → Binanceen ja generaa vain lukemattoman API- avaimen Binanceen. Kaikki kaupat, palkkiot ja talletukset synkronoidaan automaattisesti. CSV-lähetys tukee takaiskuun.
Tarkista tapahtumasi
Avaa Raportit → Tarkista tapahtumat. CoinTracking merkitsee puuttuvat hankintamenot, päällekkäiset tuonnit ja hintatietojen aukot, jotta lopullinen raporttisi on tarkka.
Luo ja vie veroraporttisi
Valitse maa ja verovuosi. CoinTracking tuottaa tilintarkastuksenne mukaisen raportin: PDF tai Excel, joka on valmis toimittamaan tai luovuttamaan kirjanpitäjälle.
Useimmissa EU-maissa kyllä. Jokainen kryptovaluuttakauppa, vaihto tai luovutus on verotettava tapahtuma. Voitto tai tappio lasketaan kustannusten perusteella ja myyntipäivän tulot. Verotukselliset kynnykset ja verokelpoiset hinnat vaihtelevat maista.
Useimmissa EU:n tuomioistuinissa palkkiot, jotka on panettu panokselle, verotetaan tuloksi niiden vastaanottamisen jälkeen sen markkinoiden arvon perusteella. Näiden palkkion myyntiä seuraa erillinen pääomanotto tai tappio.
From 2026, EU:n kryptopörssejä, mukaan lukien Binance, vaaditaan DAC8 ilmoittamaan käyttäjien tapahtumatiedot kansallisille veroviranomaisille. Tämä ei muuta ilmoitusvelvollisuuttasi, mutta tarkoittaa, että viranomaiset saavat tiedon kaupankäyntivolyymistasi.
Sisäänty CoinTracking -palveluun, mene Import → New Import → Binance -palveluun ja liitä API-näppäin. Kaikki tapahtumat synkronoidaan automaattisesti. Voit myös ladata CSV-vienti Binanceiltä takaisin.
Olet yleensä vastuussa kaikkien avoimen verovuoden kripto-tuottojen ilmoittamisesta. Jos sinulla on ilmoittamaton tulo, ota yhteyttä pätevään verohallintoon. CoinTracking voi tuoda Binance-historiaa monivuotiseen käyttöön, jotta voit rakentaa uudelleen asemansi.
- Niin, minä olen. Useimmissa EU-maissa kriptoliiketoiminnan aiheuttamat tappiot voidaan kompensoida saman verovuoden voitoksiin. Menetykset on oltava edelleen laskettuja. CoinTracking lasketaan ja raportoidaan sekä voitot että tappiot automaattisesti.
Aloita kryptovaluuttojesi verotuksen seuranta jo tänään
Koe, miksi 2,2 miljoonaa käyttäjää luottaa CoinTrackingiin – rekisteröidy tänään seitsemän päivän ilmaiseen kokeilujaksoon!