Φόροι Binance: πώς να υποβάλετε τη φορολογική δήλωση κρυπτονομισμάτων σας
Η Binance δεν κρατά φόρους ή καταθέτει εκθέσεις για λογαριασμό σας. Κάθε συναλλαγή, ανταμοιβή και απορρίπτωση είναι δική σου ευθύνη. Το CoinTracking εισάγει το πλήρες ιστορικό Binance σας, υπολογίζει κέρδη και ζημίες και παράγει μια φορολογική έκθεση έτοιμη για την φορολογικό αρχή ή τον λογιστή της χώρας σας.
Δείτε βήμα προς βήμα πώς να εισαγάγετε τον λογαριασμό σας στο Binance
Δείτε πώς να δημιουργήσετε ένα κλειδί API Binance μόνο για ανάγνωση, να το επικολλήσετε στο CoinTracking, και να έχετε μια φορολογική έκθεση έτοιμη σε λίγα λεπτά.
Ξεκινήστε δωρεάν εισαγωγή από το Binance- Κάθε συναλλαγή κρυπτονομισμάτων στην Binance αποτελεί φορολογητέα διάθεση στις περισσότερες χώρες της ΕΕ. Ο φόρος υπεραξίας εφαρμόζεται όταν πουλάτε, ανταλλάσσετε ή δαπανάτε κρυπτονομίσματα.
- Οι αποδοχές από την ανάληψη και τη χορήγηση δανείων φορολογούνται ως εισόδημα στις περισσότερες δικαιοδοσίες της ΕΕ, όταν τις λαμβάνετε, όχι όταν τις πουλάτε.
- Οι μεταφορές μεταξύ των δικών σας πορτοφολιών δεν αποτελούν φορολογητέα γεγονότα. Η αγορά κρυπτονομισμάτων με συμβατικό νόμισμα επίσης δεν αποτελεί φορολογητέο γεγονός.
- Υπό DAC8Οι χρεονομικές συναλλαγές της ΕΕ , συμπεριλαμβανομένης της Binance , υποχρεούνται να αναφέρουν τα δεδομένα των συναλλαγών χρηστών στις εθνικές φορολογικές αρχές από: 2026Το ιστορικό της συναλλαγής σας είναι όλο και πιο ορατό στις φορολογικές αρχές.
Το Binance και οι φορολογικές σας υποχρεώσεις στην ΕΕ
Η Binance είναι μία από τις μεγαλύτερες κρυπτονομιστικές συναλλαγές στον κόσμο, προσφέροντας spot trading, staking, lending και futures. Για τους επενδυτές της ΕΕ, αυτό σημαίνει ένα ευρύ φάσμα δυνητικά φορολογημένων γεγονότων σε μία μόνο πλατφόρμα.
Η Binance δεν κρατά φόρους ή καταθέτει εκθέσεις για λογαριασμό σας. Είστε υπεύθυνος για την παρακολούθηση κάθε συναλλαγής, τον υπολογισμό κερδών και ζημιών και την δηλώσή τους στην εθνική φορολογική αρχή.
Το CoinTracking υποστηρίζει την πλήρη εισαγωγή Binance με τέσσερις τρόπους:
- Binance (Spot, Earn, Staking): αυτόματη συγχρονισμός μέσω API ή εγχειρησιακή αναβάθμιση CSV
- Κέιν Binance (BNB): σε αλυσίδα συγχρονισμό blockchain μέσω της διεύθυνσης του πορτοφόλι σας
- Binance Smart Chain (BSC): σε αλυσίδα συγχρονισμό blockchain μέσω της διεύθυνσης του πορτοφόλι σας
- Binance US: Σύνδεση API ή CSV φόρτωσης
Βασικές αρχές φορολογίας κρυπτονομισμάτων: τι πρέπει να γνωρίζουν οι επενδυτές στην ΕΕ
Οι φορολογικοί κανόνες για τα κρυπτονομίσματα διαφέρουν μεταξύ των κρατών μελών της ΕΕ. Αυτές οι τρεις αρχές εφαρμόζονται ευρέως, αλλά πρέπει πάντα να ελέγχετε τις λεπτομέρειες με την τοπική φορολογική αρχή ή καταρτισμένο σύμβουλο.
Η διαπραγμάτευση κρυπτονομισμάτων είναι φορολογημένη διάθεση
Σε όλες τις χώρες της ΕΕ, κάθε πώληση, ανταλλαγή ή χρήση κρυπτονομισμάτων είναι φορολογητέο γεγονός.βάση κόστους) και αυτού που λάβατε. Οι μεταφορές μεταξύ των δικών σας πορτοφολιών δεν δημιουργούν φορολογική υποχρέωση.
Τα αποδοτικά κέρδη από την ανάληψη και τη χορήγηση δανείων είναι φορολογητέα εισόδημα
Όταν λαμβάνετε ανταμοιβές από το να παίζετε ή δανείζετε, τα έσοδα αυτά είναι συνήθως φορολογημένα στο σημείο της παραλαβής, με βάση την αγοραία αξία εκείνη τη στιγμή. Η μεταγενέστερη πώληση των εν λόγω αποζημιωτικών ποσών αντιμετωπίζεται ως ξεχωριστό κεφαλαιακό κέρδος.
Τα αρχεία είναι δική σας ευθύνη.
Οι διαπραγματεύσεις κρυπτονομισμάτων της ΕΕ απαιτούνται από DAC8 να υποβάλλουν στα εθνικά φορολογικά όργανα στοιχεία συναλλαγών από 2026Η CoinTracking διατηρεί πλήρη και χρονολογημένη λογιστική πορεία κάθε συναλλαγής με Binance.
Φορολογία του Binance ανά χώρα
Οι κανόνες φορολογίας των κρυπτογράφων διαφέρουν ανάλογα με την αγορά. Παρακάτω είναι τα βασικά ποσοστά, οι προθεσμίες και τα έντυπα καταθέσεως για τις επτά χώρες όπου οι χρήστες CoinTracking εμπορεύονται πιο ενεργά στην Binance.
Γερμανία
- Φόρος κατά την διάθεση: Ποσοστό φόρου εισοδήματος των ατόμων (μέχρι 45%) · τα κέρδη απαλλάσσονται από φορολογία εάν διατηρούνται για περισσότερο από 1 χρόνο (Haltefrist)
- Ετήσια απαλλαγή: Τα κέρδη έως και 600 €/ετος απαλλάσσονται από φόρο
- Εισοδήματα από την κατάθεση: Φορολογείται ως άλλο εισόδημα (Sonstige Einkünfte)
- Βασική τιμή: FIFO
- Αρχή: Χρηματοοικονομική
- Τυπικά: Αναλέγιος ΣΟ, Αναλέγη ΚΑΠ
ΗΠΑ
- Φόρος επί των κεφαλαιακών κερδών: 18% (βάθμιο ποσοστό) ή 24% (υψηλότερο ποσοστό) από τον Οκτώβριο του 2024
- Ετήσιο ποσό απαλλαγής: £3.000 (2024/25 και μετά)
- Εισοδήματα από την κατάθεση: Φόρος εισοδήματος με περιθωριακό συντελεστή
- Βασική τιμή: Τμήμα 104 "Παραγωγές" (νόμοι HMRC)
- Αρχή: HMRC
- Τυπικά: Ειδική αξιολόγηση SA100, SA108
Ισπανία
- Τα εισοδήματα από αποταμιεύσεις (IRPF): 19% έως 6.000 €· 21% έως 50.000 €· 23% έως 200.000 €· 27% έως 300.000 €· 28% άνω
- Εξωτερικές αποκάλυψεις κρυπτονομισμάτων: Απαιτείται μοντέλο 721 εάν το χαρτοφυλάκιο υπερβαίνει τα 50.000 € στο εξωτερικό
- Εισοδήματα από την κατάθεση: Φόρο ως εισοδήματα από αποταμιεύσεις (rendimientos del capital)
- Αρχή: Ατζέντα Φροτών (AEAT)
- Τυπικά: Μοντέλο 100 (IRPF), Μοντέλος 721
Πολωνία
- Ακατάλληλη τιμή: 19% σε όλα τα κέρδη των κρυπτονομισμάτων (δεν υπάρχει απαλλαγή για την περίοδο κράτησης)
- Κεφαλαιακές ζημίες: Μέχρι 5 χρόνια
- Εισοδήματα από την κατάθεση: Φόρο ως εισοδήματα από κεφάλαια στο 19%
- Βασική τιμή: FIFO
- Αρχή: Οργανισμός
- Τμήμα: ΠΙΤ-38
Ιταλία
- Ακατάλληλη τιμή: 26% σε κέρδη άνω των 2.000 €/ετος (από το 2023)
- Επικοινωνία με ξένες συμμετοχές: Απαιτείται Quadro RW εάν το χαρτοφυλάκιο υπερβαίνει τα 15.000 €
- Εισοδήματα από την κατάθεση: Φόρο ως εισόδημα από κεφάλαιο στο 26%
- Αρχή: Ατζέντια των εισόδων
- Τυπικά: Κουάντρου RT (κεφάλους), Κουάντρρου RW (εξωτερικές συμμετοχές)
Πορτογαλία
- Φόρος κατά την διάθεση: 28% σε κέρδη από κρυπτονομίσματα που διατηρούνται λιγότερο από 1 χρόνο (από το 2023)
- Εξαγωγή μακροπρόθεσμης εκμετάλλευσης: Απαλλαγμένοι από φόρο κατά τη διάθεση, εφόσον διατηρούνται για ένα έτος ή περισσότερο
- Εισοδήματα από την κατάθεση: Φόρο με κατ' αποκοπή ή σταδιακό φόρο εισοδήματος 35%
- Αρχή: Autoridade Tributária (AT)
- Τυπικά: Modelo 3, Anexo G ή Anexo J
ΗΠΑ
- Κέρδη βραχυπρόθεσμης διάρκειας (κατακρατούμενα σε λιγότερο από 1 έτος): Συνηθισμένος φόρος εισοδήματος (10-37%)
- Πληροφορίες για τα έσοδα που έχουν ληφθεί από την επιχείρηση 0%, 15% ή 20% ανάλογα με το εισόδημα
- Βραβεία για το παιχνίδι: Φορολογείται ως κανονικό εισόδημα όταν λαμβάνεται
- Βασική τιμή: FIFO (προεπιλογή) · Επιτρέπεται ειδική ταυτοποίηση
- Αρχή: IRS
- Τυπικά: Εναλλακτική λύση
Γαλλία
- Φόρος κατά 30% (PFU): Τα κέρδη από τις διαπραγματεύσεις κρυπτονομισμάτων υπόκεινται στο "leverement forfaitaire unique" (PFU) 12,8% φόρο εισοδήματος + 17,2% κοινωνικά τέλη.
- Δεν υπάρχει απαλλαγή για περίοδο κράτησης: Σε αντίθεση με τη Γερμανία, δεν υπάρχει ελεγχόμενο ανώτατο όριο φορολογίας μετά από 1 έτος.
- Εισοδήματα από την κατάθεση: Φόρο ως BNC (μη εμπορικά έσοδα) εάν λαμβάνονται τακτικά· διαφορετικά ως κέρδη κεφαλαίου.
- Αρχή: Γενική Διεύθυνση Δημόσιων Χρηματοοικονομικών (DGFiP).
Αυστρία
- Φόρος επί των κεφαλαιακών κερδών 27,5%: Από τον Μάρτιο του 2022, τα κρυπτονομίσματα φορολογούνται ως μετοχές ένα σταθερό 27,5% KESt (Kapitalertragsteuer) εφαρμόζεται στα κέρδη.
- Παλιά νομίσματα που παππούσαν: Η Κρυπτονομία που αποκτήθηκε πριν από τις 28 Φεβρουαρίου 2021 είναι απαλλαγμένη από φόρο κατά την διάθεση (δεν ισχύει KESt).
- Κρατήρες και δανεισμοί: Θεωρείται ως εισόδημα κεφαλαίου, επίσης φορολογούμενο στο 27,5%.
- Αρχή: Finanzamt Αυστρία.
Οι φορολογικοί κανόνες αλλάζουν συχνά. Αυτή η επισκόπηση παρέχεται μόνο για γενική ενημέρωση και δεν αποτελεί φορολογική συμβουλή. Συμβουλευτείτε καταρτισμένο σύμβουλο για τη δική σας περίπτωση.
Φορολογούνται οι συναλλαγές στο Binance;
Στις περισσότερες χώρες της ΕΕ, τα κρυπτονομίσματα αντιμετωπίζονται ως περιουσιακά στοιχεία: η διάθεση τους μπορεί να προκαλέσει φόρο επί των κεφαλαιακών κερδών και το κέρδος τους μπορεί να υπολογιστεί ως εισόδημα. Χρησιμοποιήστε αυτό ως αρχική αναφορά. Οι ακριβείς κανόνες διαφέρουν ανά χώρα.
Επαγγελματικά προγράμματα
- Πώληση κρυπτονομισμάτων σε νόμισμα (EUR, GBP κλπ.)
- Εμποράς κρυπτονομισμάτων για κρυπτογράφημα
- Αποκομιδή ανταμοιβών για το εντάσσιο και το δανεισμό
- Αεροπορικές εκτόξευσεις που λαμβάνονται σε αντάλλαγμα για δράση
- Εμπορικές συναλλαγές NFT σε Binance NFT
- Χρησιμοποιώντας κρυπτογράφημα για να πληρώσετε αγαθά ή υπηρεσίες
Απαγορεύεται η φορολογία
- Αγορά και διατήρηση κρυπτονομισμάτων
- Μεταφορά κρυπτονομισμάτων μεταξύ των δικών σας πορτοφόλια
- Καταθέτηση fiat σε Binance
- Αποκάλυψη κρυπτογράφησης ως προσωπικό δώρο
Η φορολογική μεταχείριση διαφέρει ανά χώρα. CoinTracking εφαρμόζει αυτόματα τους κανόνες για την επιλεγμένη δικαιοδοσία σας.
Πώς να υπολογίσετε τους φόρους των συναλλαγών σας στο Binance
Ο υπολογισμός των φόρων κρυπτονομισμών χειροκίνητα είναι επιρρεπής σε λάθη, ειδικά με ένα μείγμα άμεσων συναλλαγών, αποζημιώσεις και μεταβιβάσεις σε πολλά χρόνια.
Ο βασικός υπολογισμός είναι απλός: πάρτε αυτό που έχετε λάβει (αποδοχές), αφαιρέστε αυτό που έχετε πληρώσει (βάση κόστους, υπολογίζεται με FIFO), και το αποτέλεσμα είναι το φορολογητέο κέρδος ή η ζημία σας. Για το staking, το φορολογητέο εισόδημα είναι η αγοραία αξία κατά τη στιγμή της λήψης των ανταμοιβών.
Το CoinTracking αυτόματοποιεί όλο το ιστορικό Binance, συμπεριλαμβανομένων περιπτώσεων όπως μειώσεις των τελών BNB, μετατροπές σκόνης και πολυετές carryforwards. και παράγει μια έκθεση που ο λογιστής ή η τοπική φορολογική αρχή θα δεχτεί.
Πώς να εισαγάγετε συναλλαγές από το Binance στο CoinTracking
Τρία βήματα για να συνδέσετε το λογαριασμό Binance σας και να συγχρονιστεί όλες οι συναλλαγές αυτόματα.
- 1
Εισαγωγή στο CoinTracking και άνοιξη εισαγωγών
Αφού συνδεθείτε, κάντε κλικ στο εικονίδιο Import στη αριστερή πλοήγηση. Εδώ συνδέετε όλα τα χρηματιστήρια, πορτοφόλια και blockchain σας.
- 2
Ψάξτε για Binance και επιλέξτε τον τύπο λογαριασμού σας
Τυπώστε "Binance" στο πεδίο αναζήτησης. CoinTracking εμφανίζει όλες τις διαθέσιμες επιλογές: Binance (Spot), Binance Chain (BNB), Binance Smart Chain και Binance US.
- 3
Εισάγετε το κλειδί API και ξεκινήσετε την σύνδεση
Επιλέξτε "Συνδέστε αυτόματα", εισάγετε το Κλειδί API και το Μυστικό API σας, στη συνέχεια κάντε κλικ στο "Συνδεθείτε & Εισαγωγή". Το CoinTracking συγχρονίζει όλες τις συναλλαγές σας αυτόματα με λειτουργία μόνο ανάγνωσης. Τα κεφάλαια σας είναι πάντα ασφαλή.
"Το CoinTracking μπορεί να χειριστεί σχεδόν κάθε περίπλοκη συναλλαγή που μπορείτε να την πετάξετε και η αυτοματοποίηση είναι μια πραγματική σωτηρία. Από όλα τα φορολογικά λογισμικά που εξετάσαμε, το CoinTracking είναι το πιο λεπτομερές και έχει περισσότερους ελέγχους ακρίβειας από τον ανταγωνισμό".
Πώς να δημιουργήσετε τη φορολογική σας έκθεση για το Binance
με το CoinTracking
Τρία βήματα από ένα νέο λογαριασμό σε μια φορολογική αναφορά ο λογιστής σας θα δεχθεί.
Συνδέστε το Binance μέσω API
Εισαγγελέστε στο CoinTracking, πηγαίνετε στις εισαγωγές → Νέες εισαγωγές → Binance, και δημιουργήστε ένα κλειδί API μόνο για ανάγνωση στην Binance. Όλες οι συναλλαγές, τα ανταμοιβά σας, οι καταθέσεις και τα τέλη συγχρονίζονται αυτόματα. Η αναβάθμιση CSV υποστηρίζεται ως αποτυχία.
Εξετάστε τις συναλλαγές σας
Ανοίξτε αναφορές → Επαυξηθείτε τις συναλλαγές. CoinTracking σηματοδοτεί την απουσία καταχωρήσεων βάσει κόστους, διπλή εισαγωγές και κενά τιμών ώστε η τελική σας έκθεση να είναι ακριβής.
Γενικεύστε και εξάγετε την φορολογική σας έκθεση
Επιλέξτε τη χώρα και το φορολογικό έτος σας. Το CoinTracking δημιουργεί μια έκθεση που έχει μορφοποιηθεί για την δικαιοδοσία σας: PDF ή Excel, έτοιμη να κατατεθεί ή να παραδοθεί στον λογιστή σας.
Συχνές ερωτήσεις για τη φορολογία του Binance
Έχεις ακόμα ερωτήσεις;
Επικοινωνήστε με την υποστήριξηΣτις περισσότερες χώρες της ΕΕ, ναι. Κάθε συναλλαγή κρυπτονομισμάτων, ανταλλαγή ή διάθεση είναι φορολογητέο γεγονός. Το κέρδος ή η ζημία υπολογίζεται με βάση το κόστος και τα έσοδα κατά την στιγμή της πώλησης. Τα ανώτατα όρια και τα επιτόκια απαλλαγής από φόρους διαφέρουν ανά χώρα.
Στις περισσότερες χώρες της ΕΕ, τα κέρδη από το διαγωνισμό είναι φορολογημένα ως εισόδημα όταν τους λαμβάνετε, με βάση την αγοραία αξία κατά τη συγκεκριμένη στιγμή. Η μεταγενέστερη πώληση των εν λόγω αποζημιωτικών στοιχείων προκαλεί ξεχωριστό κέρδος ή ζημία κεφαλαίου.
Από 2026, οι χρυσονομικές συναλλαγές της ΕΕ συμπεριλαμβανομένης της Binance απαιτούνται από DAC8 να διαβιβάζουν δεδομένα συναλλαγών χρηστών στις εθνικές φορολογικές αρχές. Αυτό δεν αλλάζει τη δική σας υποχρέωση υποβολής δήλωσης, αλλά σημαίνει ότι οι αρχές έχουν πρόσβαση στον όγκο συναλλαγών σας.
Εισαγωγή στο CoinTracking, πάτε σε Imports → New Import → Binance, και συνδεθείτε μέσω API κλειδί. Όλες οι συναλλαγές συγχρονίζονται αυτόματα. Μπορείτε επίσης να ανεβάσετε μια εξαγωγή CSV από το Binance ως αποτυχία.
Είστε γενικά υπεύθυνος για την δηλώσιμη έκδοση κέρδους των κρυπτονομισμάτων για όλα τα ανοιχτά φορολογικά έτη. Εάν έχετε μη δηλωμένο εισόδημα, συμβουλευτείτε έναν ειδικευμένο φορολογικό σύμβουλο. Το CoinTracking μπορεί να εισαγάγει πολυετές ιστορικό Binance για να σας βοηθήσει να ανασχηματίσετε τη θέση σας.
- Ναι, ναι. Στις περισσότερες χώρες της ΕΕ, οι πραγματοποιημένες απώλειες από τα κρυπτονομίσματα μπορούν να αντισταθμιστούν με κέρδη κατά το ίδιο φορολογικό έτος. Οι κανόνες για την μεταφορά ζημιών διαφέρουν ανά χώρα. Η CoinTracking υπολογίζει και υποβάλλει αναφορά τόσο σε κέρδη όσο και σε ζημίες αυτόματα.
Ξεκινήστε σήμερα να παρακολουθείτε τη φορολογία των κρυπτονομισμάτων σας
Δείτε γιατί 2,2 εκατομμύρια χρήστες εμπιστεύονται το CoinTracking εγγραφείτε σήμερα για μια δωρεάν δοκιμή επτά ημερών!